寄语大资管丨建信信托孙庆文:迎风破浪 久久为功

刊首语:

年岁更迭,云帆共济,新浪财经重磅推出“寄语大资管”新年特别策划。来自银行、保险、信托、AMC四大行业的30位资深人士携手新浪财经,分享“大资管”时代新思考,把脉后疫情时代的投资之路,共同寄语2021!

文/建信信托执行董事、总裁 孙庆文

2020年即将过去,在这充满挑战的一年里,监管先后出台《信托公司资金信托管理暂行办法》《关于信托公司风险资产处置相关工作的通知》等一系列文件,持续规范行业发展。在防范金融风险、回归信托业务本源的监管政策导向下,我们相信,坚定受托人地位,深挖信托制度优势,在弘扬“守正、忠实、专业”的受托人文化精神的同时,迎风破浪转型发展,才能打造整个行业的新气象。

守正初心,不断强化服务实体经济功能。作为持牌型私募融资机构,信托公司在社会融资体系中以其灵活、高效的优势扮演重要角色。针对过去“重规模、轻质量、高通道”的特点,监管提出要树立赚“辛苦钱”的理念,压降通道类、融资类信托,规范集合信托投资非标债权资产的比例和集中度,支持实体经济高质量发展。以建信信托为例,我们深入贯彻中央和建行集团党委指示,严格落实监管要求,主动担起国有金融企业的责任,从社会全局发展的角度思考公司发展,主动压缩通道类和融资类信托,年内完成全部指标要求。同时,我们将62%的资金信托投入实体经济,充分发挥信托跨市场优势,积极参与国家重大基建项目、战略新兴产业等领域建设,聚力开展实体经济中的龙头企业投融资业务,不断优化投融资结构,在有效满足不同风险偏好客户需求的同时,引入“源头活水”,助力实体经济提质增效。

忠于托付,大力发展服务信托业务,回归信托行业本源。2018年末中国信托业年会上,银保监会首次提出服务信托的概念。通过研究,我们发现无论是美国的非管理型信托,还是日本的行政管理信托,其核心均是受托机构对信托资产没有投资自由裁量权,主要提供托管/运营等受托管理服务,与国内的服务信托(或事务管理类信托)类似。信托具有信托财产独立性、信托目的多样性、运用工具和投向多样性、管理运用安排灵活性、管理长期性等优势,具有天然的受托服务功能。顺应时代变化,建信信托不断巩固和发展具有特色优势的服务信托业务模式,在保持资产证券化信托业务规模行业第一的同时不断创新,成功设立单绿色信贷资产支持证券、首单引入外部增信机构的不良资产支持证券、首单公积金组合贷款资产支持证券、设立彩蝶1号财产权信托计划等。同时,我们积极参与信托业抗击新冠肺炎慈善信托,探索金融扶贫新模式,发起设立“建信联合精准扶贫慈善信托”“关爱建筑工人慈善信托”,“利他”信托本性不断彰显。

尽职勤勉,深化财富管理功能,解决高净值客户多元化需求。根据胡润《2020中国家族财富可持续发展报告》,中国大陆亿元资产超高净值家庭有11万户,比五年前增长70%。随着我国创一代企业家群体年龄的增长,财富管理的需求越来越刚性化、个性化、国际化,对受托人的要求也越来越专业化、多元化、综合化。基于政策鼓励的有利环境与过往实践,作为家族信托行业的领军者,建信信托不断深化财富管理业务,在原有的“标准化家族信托”的基础上,在行业内提出“扎根实体经济,服务中国企业家”的家族信托2.0时代的概念以及宗旨,创新推出满足客户多元化需求的“定制化家族信托”。我们强调以客户为中心的理念,依照忠于信托目的的原则,积极追求受益人合法利益最大化,为客户提供涵盖家族与家族企业“全生命周期的”投融资财务顾问服务。现有家族信托客户超过1900户,管理资产规模超过600亿元,客户数量和资产规模持续保持行业第一,连续三年揽获《亚洲银行家》“中国年度家族信托服务”大奖。

提升能力,不断创新,积极拓宽资产管理业务,满足人民日益增长的美好生活需要。信托公司作为受托人,资产管理是其核心功能,而提升资产管理能力的核心在于不断提升投资研究能力。要提升宏观研究能力,深刻领悟政策内涵,认清发展大势,做转型发展的引领者;培养行业研究能力,深入分析产业链,洞察行业周期规律,做产业布局的明白人;加强同业研究能力,学习国内外先进做法,避免风险陷阱,做资管机构的领跑者;夯实产品研究能力,掌握客户需求,更加契合市场,做服务客户的贴心人。在转型发展的道路上,建信信托打造了联合前中后台、纵向成链、横向成网的投研网络,不断提升公司投研能力,成立十年来累计为委托人和投资者创造了超过3300亿元的回报;以证券投资为基点,形成了包括货币型、债券型、混合型等在内的相对完善的产品线,连续7年保持信托行业证券交易第一名;以股权投资为新的发力点,依托建行集团生态,通过打造国企改革、科创新兴、行业龙头三大系列基金,围绕龙头企业上下游开展股权投资,助力其产业链纵向延伸、横向拓展,形成具有自身特色的私募股权投资模式。目前,已有17家被投企业上市,获得业界高度评价。

“沉舟侧畔千帆过、病树前头万木春”。党的十九届五中全会描绘了2020年、2035年的美好愿景,这为信托行业提出了更高的要求,也为信托行业提供巨大的业务机会和发展空间。我们相信,在监管的正确引领下,建信信托将与行业一道,不忘初心、砥砺前行、久久为功、守正笃实,迈好“十四五”第一步,迎来“十四五”新气象,为国民经济和社会发展做出更大贡献。

posted on 2021-01-13  admin  阅读量:

版权信息

Powered by 十大信誉平台排行 @2018 html地图

Copyright 站群 © 2013-2021 版权所有